Báo cáo tài chính CTCP Bảo hiểm Ngân hàng Nông Nghiệp (ABI) năm 2019
Phân tích nhanh
CTCP Bảo hiểm Ngân hàng Nông Nghiệp mở rộng đáng kể quy mô doanh thu năm 2019 với mức tăng 17,8% so với 2018. CTCP Bảo hiểm Ngân hàng Nông Nghiệp nâng lợi nhuận sau thuế thêm 41,2% trong năm 2019 so với năm 2018. Biên lợi nhuận gộp đạt 45,4%, trong khi biên lợi nhuận ròng ở mức 16,7%.
Tổng tài sản của CTCP Bảo hiểm Ngân hàng Nông Nghiệp tại thời điểm cuối năm 2019 ở mức 2.569,5 tỷ đồng. Vốn chủ sở hữu cuối năm 2019 đạt 891,1 tỷ đồng. Tổng nợ và nguồn vốn huy động chiếm 65,3% tổng tài sản — tỷ trọng thường thấy ở mô hình tài chính. Hiệu quả sử dụng vốn ở mức cao với ROE 27,2% trong năm 2019. Tỷ suất sinh lời trên tổng tài sản (ROA) đạt 9,4%.
Số liệu tài chính theo năm
Tổng hợp các khoản mục chính của ABI qua 19 năm gần nhất; xem chi tiết từng dòng ở các báo cáo phía trên.
Đơn vị: tỷ đồng (trừ các tỷ lệ %).
Khoản mục
2025
2024
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015
2014
2013
2012
2011
2010
2009
2008
2007
Doanh thu phí bảo hiểm thuần
2.452,7
2.153,3
2.018,4
1.926,4
1.798,7
1.701,7
1.450,0
1.230,8
1.003,5
924,7
699,4
552,3
458,9
106,1
334,8
276,0
173,2
62,9
9,3
Chi bồi thường bảo hiểm
—
—
—
—
—
—
—
—
—
—
—
—
—
—
—
—
—
—
—
Dự phòng nghiệp vụ bảo hiểm
—
—
—
—
—
—
—
—
—
—
—
—
—
—
—
—
—
—
—
Lợi nhuận sau thuế
254,3
204,7
246,3
221,8
272,5
293,0
242,5
171,8
128,4
111,1
81,8
115,2
52,6
142,7
54,3
37,2
9,2
9,3
0,5
Tổng tài sản
4.772,0
4.340,3
3.957,5
3.576,0
3.315,2
2.987,8
2.569,5
2.140,1
1.791,7
1.545,4
1.293,4
1.145,3
966,9
884,9
1.564,3
792,8
592,8
489,5
395,1
Vốn chủ sở hữu
1.755,6
1.540,8
1.532,2
1.392,6
1.234,9
1.044,9
891,1
748,7
657,8
601,8
557,0
531,6
463,8
460,1
437,1
416,2
388,3
388,2
380,4
ROE
14,5%
13,3%
16,1%
15,9%
22,1%
28,0%
27,2%
22,9%
19,5%
18,5%
14,7%
21,7%
11,3%
31,0%
12,4%
8,9%
2,4%
2,4%
0,1%
ROA
5,3%
4,7%
6,2%
6,2%
8,2%
9,8%
9,4%
8,0%
7,2%
7,2%
6,3%
10,1%
5,4%
16,1%
3,5%
4,7%
1,6%
1,9%
0,1%
Chỉ số tài chính năm 2019
Các chỉ số tài chính của ABI năm 2019, nhóm theo 11 nhóm (sinh lời, thanh khoản, đòn bẩy, hiệu quả hoạt động…). Nhấn từng nhóm để xem chi tiết.
Nhóm chỉ số Tăng trưởng
Tăng trưởng doanh thu thuần
17,81%
Tăng trưởng lợi nhuận gộp
25,05%
Tăng trưởng lợi nhuận trước thuế
41,14%
Tăng trưởng lợi nhuận sau thuế của CĐ công ty mẹ
41,15%
Tăng trưởng tổng tài sản
20,06%
Tăng trưởng nợ dài hạn
0,00%
Tăng trưởng nợ phải trả
20,62%
Tăng trưởng vốn chủ sở hữu
19,02%
Tăng trưởng vốn điều lệ
0,00%
Nhóm chỉ số Sinh lợi
Tỷ suất lợi nhuận gộp biên
45,43%
Tỷ suất sinh lợi trên doanh thu thuần
16,72%
Tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu bình quân (ROEA)
29,58%
Tỷ suất sinh lợi trên tổng tài sản bình quân (ROAA)
10,30%
Nhóm chỉ số Thanh khoản
Tỷ số thanh toán bằng tiền mặt
0,03 Lần
Tỷ số thanh toán nhanh
1,41 Lần
Tỷ số thanh toán nhanh (Đã loại trừ HTK, Phải thu ngắn hạn - Tham khảo)
1,18 Lần
Tỷ số thanh toán hiện hành (ngắn hạn)
1,42 Lần
Nhóm chỉ số Hiệu quả hoạt động
Vòng quay phải thu khách hàng
91,14 Vòng
Thời gian thu tiền khách hàng bình quân
4,00 Ngày
Vòng quay phải trả nhà cung cấp
22,33 Vòng
Vòng quay tài sản cố định (Hiệu suất sử dụng tài sản cố định)
23,69 Vòng
Vòng quay tổng tài sản (Hiệu suất sử dụng toàn bộ tài sản)
1,13 Vòng
Vòng quay vốn chủ sở hữu
3,25 Vòng
Nhóm chỉ số Đòn bẩy tài chính
Tỷ số Nợ ngắn hạn trên Tổng nợ phải trả
100,00%
Tỷ số Nợ vay trên Tổng tài sản
0,00%
Tỷ số Nợ trên Tổng tài sản
65,32%
Tỷ số Vốn chủ sở hữu trên Tổng tài sản
34,68%
Tỷ số Nợ ngắn hạn trên Vốn chủ sở hữu
188,36%
Tỷ số Nợ vay trên Vốn chủ sở hữu
0,00%
Tỷ số Nợ trên Vốn chủ sở hữu
188,36%
Cơ cấu Tài sản ngắn hạn
Tài sản ngắn hạn/Tổng tài sản
92,45%
Tiền/Tài sản ngắn hạn
2,01%
Đầu tư tài chính ngắn hạn/Tài sản ngắn hạn
81,66%
Phải thu ngắn hạn/Tài sản ngắn hạn
3,78%
Tài sản ngắn hạn khác/Tài sản ngắn hạn
8,10%
Cơ cấu Tài sản dài hạn
Tài sản dài hạn/Tổng tài sản
7,55%
Tài sản cố định/Tổng tài sản
4,76%
Tài sản cố định hữu hình/Tài sản cố định
50,82%
Tài sản thuê tài chính/Tài sản cố định
0,00%
Tài sản vô hình/Tài sản cố định
49,18%
XDCBDD/Tài sản cố định
0,00%
Cơ cấu Chi phí
Giá vốn hàng bán/Doanh thu thuần
59,57%
Chi phí bán hàng/Doanh thu thuần
0,00%
Chi phí quản lý doanh nghiệp/Doanh thu thuần
32,92%
Nhóm chỉ số Định giá
Thu nhập trên mỗi cổ phần của 4 quý gần nhất (EPS)
6.582,08 VNĐ
Giá trị sổ sách của cổ phiếu (BVPS)
24.186,52 VNĐ
Chỉ số giá thị trường trên thu nhập (P/E)
4,79 Lần
Chỉ số giá thị trường trên giá trị sổ sách (P/B)
1,30 Lần
Chỉ số giá thị trường trên doanh thu thuần (P/S)
0,76 Lần
Tỷ suất cổ tức
0,04%
Beta
0,38 Lần
Nhóm chỉ số Dòng tiền
Tỷ số dòng tiền HĐKD trên doanh thu thuần
19,19%
Khả năng chi trả nợ ngắn hạn từ dòng tiền HĐKD
16,58%
Khả năng chi trả nợ ngắn hạn từ lưu chuyển tiền thuần trong kỳ
-0,65%
Tỷ lệ dồn tích (Phương pháp Cân đối kế toán)
21,83%
Tỷ lệ dồn tích (Phương pháp Dòng tiền)
-21,23%
Dòng tiền từ HĐKD trên Tổng tài sản
10,83%
Dòng tiền từ HĐKD trên Vốn chủ sở hữu
31,23%
Dòng tiền từ HĐKD trên Lợi nhuận thuần từ HĐKD
0,00%
Khả năng thanh toán nợ từ dòng tiền HĐKD
16,58%
Dòng tiền từ HĐKD trên mỗi cổ phần (CPS)
7.553,85 VNĐ
Nhóm chỉ số chung
Giá trị doanh nghiệp (EV)
1.112,8 tỷ
Vốn hóa thị trường
1.160,5 tỷ
Câu hỏi thường gặp về tài chính ABI
Doanh thu năm 2019 của CTCP Bảo hiểm Ngân hàng Nông Nghiệp (ABI) là bao nhiêu?
Năm 2019, CTCP Bảo hiểm Ngân hàng Nông Nghiệp đạt doanh thu khoảng 1.450,0 tỷ đồng.
Năm 2019 ABI lãi hay lỗ?
Năm 2019, CTCP Bảo hiểm Ngân hàng Nông Nghiệp có lãi với lợi nhuận sau thuế khoảng 242,5 tỷ đồng.
Doanh thu ABI năm 2019 tăng hay giảm so với năm trước?
So với năm 2018, doanh thu năm 2019 của ABI tăng khoảng 17,81%.
Biên lợi nhuận ròng năm 2019 của ABI là bao nhiêu?
Năm 2019, biên lợi nhuận ròng của ABI (lợi nhuận sau thuế trên doanh thu) khoảng 16,72%.