Báo cáo tài chính NHTM cổ phần Bưu điện Liên Việt (LPB) năm 2023
Phân tích nhanh
Doanh thu 2023 của NHTM cổ phần Bưu điện Liên Việt giảm 5,9% so với cùng kỳ, một năm co lại về doanh số. NHTM cổ phần Bưu điện Liên Việt nâng lợi nhuận sau thuế thêm 23,5% trong năm 2023 so với năm 2022. Biên lợi nhuận ròng năm 2023 đạt 49,7%.
Tổng tài sản của NHTM cổ phần Bưu điện Liên Việt tại thời điểm cuối năm 2023 ở mức 382.863,2 tỷ đồng. Vốn chủ sở hữu cuối năm 2023 đạt 34.117,4 tỷ đồng. Tổng nợ và nguồn vốn huy động chiếm 91,1% tổng tài sản — tỷ trọng thường thấy ở mô hình tài chính. ROE năm 2023 đạt 16,3%, ở mức trung bình. Tỷ suất sinh lời trên tổng tài sản (ROA) đạt 1,5%.
Số liệu tài chính theo năm
Tổng hợp các khoản mục chính của LPB qua 18 năm gần nhất; xem chi tiết từng dòng ở các báo cáo phía trên.
Đơn vị: tỷ đồng (trừ các tỷ lệ %).
| Khoản mục | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 | 2013 | 2012 | 2011 | 2010 | 2009 | 2008 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Thu nhập lãi thuần | 16.034,2 | 15.393,7 | 11.203,1 | 11.900,0 | 9.017,2 | 6.720,2 | 6.060,9 | 5.015,8 | 5.226,8 | 4.023,8 | 2.894,2 | 2.290,8 | 2.270,9 | 2.453,7 | 2.057,7 | 1.224,3 | 656,5 | 441,0 |
| Lãi thuần từ dịch vụ | 3.198,6 | 3.211,0 | 3.565,6 | 1.661,9 | 857,9 | 626,8 | 393,4 | 152,8 | 64,9 | 76,1 | -268,2 | -306,5 | -183,7 | -144,2 | -40,4 | 32,7 | 10,4 | 0,1 |
| Chi phí dự phòng rủi ro tín dụng | 1.422,3 | 1.953,8 | 2.826,0 | 3.173,7 | 1.322,2 | 699,4 | 435,6 | 618,4 | 521,7 | 492,3 | 502,3 | 226,8 | 283,3 | 307,0 | 75,2 | 57,5 | 28,5 | 5,1 |
| Lợi nhuận sau thuế | 11.422,4 | 9.720,9 | 5.572,2 | 4.510,3 | 2.873,2 | 1.861,9 | 1.600,3 | 960,0 | 1.368,1 | 1.062,8 | 349,8 | 466,5 | 566,3 | 868,2 | 977,0 | 682,9 | 540,1 | 443,6 |
| Cho vay khách hàng | 386.867,0 | 327.276,2 | 271.972,6 | 230.637,0 | 205.783,4 | 174.356,3 | 138.802,0 | 117.710,5 | 99.391,9 | 78.705,7 | 55.470,1 | 40.815,7 | 28.954,1 | 22.588,3 | 12.640,0 | 9.755,4 | 5.394,4 | 2.409,7 |
| Tiền gửi khách hàng | 337.583,4 | 283.171,8 | 237.391,6 | 215.888,0 | 180.276,3 | 174.526,0 | 136.847,3 | 124.948,1 | 128.275,4 | 110.984,9 | 77.629,0 | 77.819,9 | 55.553,1 | 41.336,7 | 25.657,6 | 12.314,1 | 7.302,5 | 2.847,5 |
| Tài sản liên ngân hàng | 116.332,0 | 96.455,3 | 35.527,7 | 31.968,0 | 22.438,5 | 13.959,4 | 11.663,6 | 5.108,2 | 12.352,2 | 9.277,2 | 5.423,3 | 9.686,9 | 11.812,5 | 15.399,5 | 19.838,7 | 5.542,8 | 3.916,0 | 2.839,0 |
| Nợ liên ngân hàng | 127.848,3 | 115.349,0 | 50.112,4 | 39.660,0 | 46.281,4 | 14.745,1 | 17.533,2 | 16.441,0 | 13.538,9 | 14.796,7 | 11.199,6 | 12.851,1 | 15.539,1 | 16.282,0 | 20.485,1 | 12.381,3 | 3.808,5 | 953,3 |
| Tổng tài sản | 605.584,5 | 508.330,4 | 382.863,2 | 327.745,8 | 289.193,9 | 242.343,0 | 202.058,0 | 175.094,5 | 163.433,6 | 141.865,3 | 107.587,4 | 100.801,8 | 79.594,2 | 66.412,7 | 56.132,3 | 34.984,7 | 17.366,9 | 7.452,9 |
| Vốn chủ sở hữu | 47.192,5 | 43.338,3 | 34.117,4 | 24.055,2 | 16.801,9 | 14.231,7 | 12.579,8 | 10.200,9 | 9.383,3 | 8.331,9 | 7.600,5 | 7.391,1 | 7.271,3 | 7.391,0 | 6.594,0 | 4.106,4 | 3.828,2 | 3.446,6 |
| ROE | 24,2% | 22,4% | 16,3% | 18,7% | 17,1% | 13,1% | 12,7% | 9,4% | 14,6% | 12,8% | 4,6% | 6,3% | 7,8% | 11,7% | 14,8% | 16,6% | 14,1% | 12,9% |
| ROA | 1,9% | 1,9% | 1,5% | 1,4% | 1,0% | 0,8% | 0,8% | 0,5% | 0,8% | 0,7% | 0,3% | 0,5% | 0,7% | 1,3% | 1,7% | 2,0% | 3,1% | 6,0% |
Chỉ số tài chính năm 2023
Các chỉ số tài chính của LPB năm 2023, nhóm theo 6 nhóm (sinh lời, thanh khoản, đòn bẩy, hiệu quả hoạt động…). Nhấn từng nhóm để xem chi tiết.
Nhóm chỉ số Tăng trưởng
| Tăng trưởng lợi nhuận trước thuế | 23,72% |
|---|---|
| Tăng trưởng lợi nhuận sau thuế của CĐ công ty mẹ | 23,55% |
| Tăng trưởng tổng tài sản | 16,82% |
| Tăng trưởng vốn chủ sở hữu | 41,83% |
| Tăng trưởng vốn điều lệ | 47,92% |
| Tăng trưởng dư nợ cho vay | 16,95% |
| Tăng trưởng huy động vốn khách hàng | 9,96% |
| Tăng trưởng thu nhập lãi thuần | -5,86% |
| Tăng trưởng dự phòng rủi ro tín dụng | -28,66% |
| Tăng trưởng thu phí dịch vụ thuần | 114,56% |
| Tăng trưởng tổng thu nhập HĐKD trước dự phòng | 11,31% |
| Tăng trưởng tổng chi phí HĐKD | 8,54% |
Nhóm chỉ số Sinh lợi
| Tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu bình quân (ROEA) | 19,16% |
|---|---|
| Tỷ suất sinh lợi trên tổng tài sản bình quân (ROAA) | 1,57% |
| Tỷ suất sinh lợi của Tài sản Có sinh lãi (YOEA) | 9,35% |
| Tỷ lệ chi phí hình thành Tài sản Có sinh lãi (COF) | 6,72% |
| Tỷ lệ thu nhập lãi thuần (NIM) | 3,24% |
| Tỷ lệ chi phí hoạt động/Tổng thu nhập HĐKD trước dự phòng (CIR) | 36,86% |
Nhóm chỉ số Thanh khoản
| Dư nợ cho vay khách hàng/Tổng vốn huy động (LDR) | 82,09% |
|---|---|
| Dư nợ cho vay/Tổng tài sản Có | 71,94% |
| Vốn chủ sở hữu/Tổng vốn huy động | 10,17% |
| Vốn chủ sở hữu/Tổng tài sản Có | 8,91% |
Nhóm chỉ số Định giá
| Thu nhập trên mỗi cổ phần của 4 quý gần nhất (EPS) | 2.893,79 VNĐ |
|---|---|
| Giá trị sổ sách của cổ phiếu (BVPS) | 13.339,53 VNĐ |
| Chỉ số giá thị trường trên thu nhập (P/E) | 5,44 Lần |
| Chỉ số giá thị trường trên giá trị sổ sách (P/B) | 1,18 Lần |
| Tỷ suất cổ tức | 0,00% |
| Beta | 1,34 Lần |
Nhóm chỉ số chung
| Giá trị doanh nghiệp (EV) | 37.989,4 tỷ |
|---|---|
| Vốn hóa thị trường | 40.282,5 tỷ |
| Nguồn vốn huy động | 335.503,5 tỷ |
| Dư nợ cho vay | 275.430,9 tỷ |
Nhóm chỉ số Chất lượng tài sản
| Dự phòng rủi ro tín dụng/Tổng dư nợ | -0,01% |
|---|---|
| Tài sản Có sinh lãi/Tổng tài sản Có | 97,28% |
Câu hỏi thường gặp về tài chính LPB
Doanh thu năm 2023 của NHTM cổ phần Bưu điện Liên Việt (LPB) là bao nhiêu?
Năm 2023, NHTM cổ phần Bưu điện Liên Việt đạt doanh thu khoảng 11.203,1 tỷ đồng.
Năm 2023 LPB lãi hay lỗ?
Năm 2023, NHTM cổ phần Bưu điện Liên Việt có lãi với lợi nhuận sau thuế khoảng 5.572,2 tỷ đồng.
Doanh thu LPB năm 2023 tăng hay giảm so với năm trước?
So với năm 2022, doanh thu năm 2023 của LPB giảm khoảng 5,86%.
Biên lợi nhuận ròng năm 2023 của LPB là bao nhiêu?
Năm 2023, biên lợi nhuận ròng của LPB (lợi nhuận sau thuế trên doanh thu) khoảng 49,74%.
ROE, ROA năm 2023 của LPB là bao nhiêu?
Năm 2023, ROE của LPB đạt 16,33%, ROA 1,46%.