Báo cáo tài chính Ngân hàng TMCP Á Châu (ACB) năm 2016

Phân tích nhanh

Năm 2016, Ngân hàng TMCP Á Châu (ACB) ghi nhận doanh thu tăng mạnh 17,1% so với năm 2015 — một năm mở rộng quy mô rõ nét. Ngân hàng TMCP Á Châu nâng lợi nhuận sau thuế thêm 28,9% trong năm 2016 so với năm 2015. Biên lợi nhuận ròng năm 2016 đạt 19,2%.

Tổng tài sản của Ngân hàng TMCP Á Châu tại thời điểm cuối năm 2016 ở mức 233.680,9 tỷ đồng. Vốn chủ sở hữu cuối năm 2016 đạt 14.062,7 tỷ đồng. Tổng nợ và nguồn vốn huy động chiếm 94,0% tổng tài sản — tỷ trọng thường thấy ở mô hình tài chính. ROE năm 2016 đạt 9,4%, ở mức trung bình. Tỷ suất sinh lời trên tổng tài sản (ROA) đạt 0,6%.

Số liệu tài chính theo năm

Tổng hợp các khoản mục chính của ACB qua 23 năm gần nhất; xem chi tiết từng dòng ở các báo cáo phía trên.

Đơn vị: tỷ đồng (trừ các tỷ lệ %).

Khoản mục	2025	2024	2023	2022	2021	2020	2019	2018	2017	2016	2015	2014	2013	2012	2011	2010	2009	2008	2007	2006	2005	2004	2003
Thu nhập lãi thuần	26.905,7	27.794,7	24.959,6	23.533,5	18.944,8	14.582,1	12.112,2	10.362,9	8.457,8	6.891,9	5.883,5	4.765,6	4.386,4	6.870,9	6.607,6	4.163,8	2.800,5	2.728,3	1.311,1	820,6	514,3	350,3	259,6
Lãi thuần từ dịch vụ	3.146,7	3.238,8	2.922,3	3.526,2	2.894,0	1.694,7	1.896,5	1.497,5	1.188,3	944,4	745,2	694,4	770,4	702,6	825,5	826,4	869,6	606,5	271,2	148,3	97,2	76,9	55,9
Chi phí dự phòng rủi ro tín dụng	3.334,7	1.606,3	1.804,2	70,8	3.336,1	941,2	273,8	932,4	2.565,3	1.217,6	884,5	977,3	854,6	521,4	296,4	227,4	287,4	88,0	89,4	40,6	13,6	32,1	30,8
Lợi nhuận sau thuế	15.624,7	16.789,8	16.044,7	13.688,2	9.602,7	7.682,8	6.009,9	5.137,1	2.118,1	1.325,2	1.028,2	951,8	826,5	784,0	3.207,8	2.334,8	2.201,2	2.210,7	1.760,0	505,6	299,2	214,1	132,1
Cho vay khách hàng	679.152,6	573.946,7	482.234,9	408.856,5	356.051,0	308.528,6	266.164,9	227.983,0	196.668,8	161.604,4	132.491,0	114.745,3	105.642,0	101.312,8	101.822,7	86.478,4	61.856,0	34.604,1	31.676,3	16.954,1	9.360,7	6.672,4	5.352,3
Tiền gửi khách hàng	585.180,2	537.304,6	482.702,7	413.952,8	379.920,7	353.195,8	308.129,4	269.998,5	241.392,9	207.051,3	174.919,0	154.613,6	138.110,8	125.233,6	142.218,1	106.936,6	86.919,2	64.216,9	55.283,1	33.606,0	19.984,9	13.040,3	8.969,5
Tài sản liên ngân hàng	149.990,7	117.882,3	114.873,9	85.971,3	49.818,8	31.671,2	30.341,6	18.769,8	8.941,7	8.152,0	10.122,2	4.559,0	7.215,5	21.986,0	81.274,0	33.961,2	36.698,3	26.187,9	29.165,0	16.401,8	6.535,3	4.069,2	2.373,7
Nợ liên ngân hàng	154.999,5	111.591,7	89.506,7	67.840,8	54.393,9	23.875,2	19.248,6	20.718,4	15.453,7	2.235,1	2.433,3	6.145,2	7.793,8	13.748,8	34.714,0	28.130,0	10.449,8	9.901,9	6.994,0	3.538,5	1.389,0	1.244,8	807,0
Tổng tài sản	1.025.850,1	864.005,7	718.794,6	607.875,2	527.769,9	444.530,1	383.514,4	329.333,2	284.316,1	233.680,9	201.457,0	179.609,8	166.599,0	176.307,6	281.019,3	205.103,0	167.881,0	105.306,1	85.391,7	44.645,0	24.272,9	15.419,5	10.854,8
Vốn chủ sở hữu	94.519,7	83.461,7	70.956,0	58.438,7	44.900,9	35.448,2	27.765,4	21.017,9	16.030,8	14.062,7	12.787,5	12.397,3	12.504,2	12.624,5	11.959,1	11.376,8	10.106,3	7.766,5	6.257,8	1.696,5	1.283,2	710,0	562,4
ROE	16,5%	20,1%	22,6%	23,4%	21,4%	21,7%	21,6%	24,4%	13,2%	9,4%	8,0%	7,7%	6,6%	6,2%	26,8%	20,5%	21,8%	28,5%	28,1%	29,8%	23,3%	30,2%	23,5%
ROA	1,5%	1,9%	2,2%	2,3%	1,8%	1,7%	1,6%	1,6%	0,7%	0,6%	0,5%	0,5%	0,5%	0,4%	1,1%	1,1%	1,3%	2,1%	2,1%	1,1%	1,2%	1,4%	1,2%

Chỉ số tài chính năm 2016

Các chỉ số tài chính của ACB năm 2016, nhóm theo 6 nhóm (sinh lời, thanh khoản, đòn bẩy, hiệu quả hoạt động…). Nhấn từng nhóm để xem chi tiết.

Nhóm chỉ số Tăng trưởng

Tăng trưởng lợi nhuận trước thuế	26,85%
Tăng trưởng lợi nhuận sau thuế của CĐ công ty mẹ	28,88%
Tăng trưởng tổng tài sản	16,00%
Tăng trưởng vốn chủ sở hữu	9,97%
Tăng trưởng vốn điều lệ	0,00%
Tăng trưởng dư nợ cho vay	21,91%
Tăng trưởng huy động vốn khách hàng	18,37%
Tăng trưởng thu nhập lãi thuần	17,14%
Tăng trưởng dự phòng rủi ro tín dụng	13,08%
Tăng trưởng thu phí dịch vụ thuần	26,72%
Tăng trưởng tổng thu nhập HĐKD trước dự phòng	31,20%
Tăng trưởng tổng chi phí HĐKD	16,32%

Nhóm chỉ số Sinh lợi

Tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu bình quân (ROEA)	9,87%
Tỷ suất sinh lợi trên tổng tài sản bình quân (ROAA)	0,61%
Tỷ suất sinh lợi của Tài sản Có sinh lãi (YOEA)	7,98%
Tỷ lệ chi phí hình thành Tài sản Có sinh lãi (COF)	4,76%
Tỷ lệ thu nhập lãi thuần (NIM)	3,34%
Tỷ lệ chi phí hoạt động/Tổng thu nhập HĐKD trước dự phòng (CIR)	61,86%

Nhóm chỉ số Thanh khoản

Dư nợ cho vay khách hàng/Tổng vốn huy động (LDR)	75,64%
Dư nợ cho vay/Tổng tài sản Có	69,92%
Vốn chủ sở hữu/Tổng vốn huy động	6,51%
Vốn chủ sở hữu/Tổng tài sản Có	6,02%

Nhóm chỉ số Định giá

Thu nhập trên mỗi cổ phần của 4 quý gần nhất (EPS)	1.477,36 VNĐ
Giá trị sổ sách của cổ phiếu (BVPS)	14.264,00 VNĐ
Chỉ số giá thị trường trên thu nhập (P/E)	11,87 Lần
Chỉ số giá thị trường trên giá trị sổ sách (P/B)	1,23 Lần
Tỷ suất cổ tức	0,00%
Beta	1,22 Lần

Nhóm chỉ số chung

Giá trị doanh nghiệp (EV)	13.810,5 tỷ
Vốn hóa thị trường	17.351,9 tỷ
Nguồn vốn huy động	215.901,4 tỷ
Dư nợ cho vay	163.401,2 tỷ

Nhóm chỉ số Chất lượng tài sản

Dự phòng rủi ro tín dụng/Tổng dư nợ	-0,01%
Tài sản Có sinh lãi/Tổng tài sản Có	95,27%

Câu hỏi thường gặp về tài chính ACB

Doanh thu năm 2016 của Ngân hàng TMCP Á Châu (ACB) là bao nhiêu?

Năm 2016, Ngân hàng TMCP Á Châu đạt doanh thu khoảng 6.891,9 tỷ đồng.

Năm 2016 ACB lãi hay lỗ?

Năm 2016, Ngân hàng TMCP Á Châu có lãi với lợi nhuận sau thuế khoảng 1.325,2 tỷ đồng.

Doanh thu ACB năm 2016 tăng hay giảm so với năm trước?

So với năm 2015, doanh thu năm 2016 của ACB tăng khoảng 17,14%.

Biên lợi nhuận ròng năm 2016 của ACB là bao nhiêu?

Năm 2016, biên lợi nhuận ròng của ACB (lợi nhuận sau thuế trên doanh thu) khoảng 19,23%.

ROE, ROA năm 2016 của ACB là bao nhiêu?

Năm 2016, ROE của ACB đạt 9,42%, ROA 0,57%.