Báo cáo tài chính NHTM cổ phần Tiên Phong (TPB) năm 2022
Phân tích nhanh
Năm 2022, NHTM cổ phần Tiên Phong (TPB) ghi nhận doanh thu tăng mạnh 14,5% so với năm 2021 — một năm mở rộng quy mô rõ nét. NHTM cổ phần Tiên Phong nâng lợi nhuận sau thuế thêm 29,6% trong năm 2022 so với năm 2021. Biên lợi nhuận ròng năm 2022 đạt 55,0%.
Tổng tài sản của NHTM cổ phần Tiên Phong tại thời điểm cuối năm 2022 ở mức 328.634,0 tỷ đồng. Vốn chủ sở hữu cuối năm 2022 đạt 32.239,0 tỷ đồng. Tổng nợ và nguồn vốn huy động chiếm 90,2% tổng tài sản — tỷ trọng thường thấy ở mô hình tài chính. ROE năm 2022 đạt 19,4%, ở mức trung bình. Tỷ suất sinh lời trên tổng tài sản (ROA) đạt 1,9%.
Số liệu tài chính theo năm
Tổng hợp các khoản mục chính của TPB qua 18 năm gần nhất; xem chi tiết từng dòng ở các báo cáo phía trên.
Đơn vị: tỷ đồng (trừ các tỷ lệ %).
| Khoản mục | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 | 2013 | 2012 | 2011 | 2010 | 2009 | 2008 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Thu nhập lãi thuần | 13.371,2 | 12.906,7 | 12.427,8 | 11.386,6 | 9.946,0 | 7.619,1 | 5.633,3 | 4.377,8 | 3.172,4 | 2.120,8 | 1.402,9 | 979,2 | 597,4 | 274,6 | -159,6 | 212,7 | 216,5 | 125,4 |
| Lãi thuần từ dịch vụ | 4.157,8 | 3.363,6 | 2.279,2 | 2.692,0 | 1.542,5 | 937,0 | 1.173,9 | 676,2 | 165,1 | 86,1 | 68,4 | 45,6 | 30,1 | -10,3 | -109,2 | 21,4 | 18,4 | -3,5 |
| Chi phí dự phòng rủi ro tín dụng | 3.190,3 | 4.159,2 | 3.946,3 | 1.843,6 | 2.908,5 | 1.783,4 | 1.297,9 | 522,3 | 462,4 | 271,7 | 134,8 | -49,6 | 84,8 | 72,6 | 93,5 | 48,9 | 20,7 | 0,4 |
| Lợi nhuận sau thuế | 7.402,0 | 6.071,6 | 4.463,3 | 6.260,7 | 4.829,2 | 3.510,2 | 3.093,8 | 1.805,2 | 963,6 | 565,2 | 562,2 | 535,9 | 381,4 | 116,4 | -1.371,6 | 161,7 | 128,2 | 50,5 |
| Cho vay khách hàng | 302.186,4 | 247.238,9 | 202.586,1 | 159.160,4 | 139.462,6 | 118.084,6 | 94.435,4 | 76.295,2 | 62.748,0 | 46.233,6 | 27.977,7 | 19.639,8 | 11.809,0 | 5.990,4 | 3.604,0 | 5.156,0 | 3.171,5 | 275,3 |
| Tiền gửi khách hàng | 279.050,3 | 242.805,8 | 208.261,6 | 194.959,9 | 139.562,3 | 115.903,5 | 92.439,5 | 76.138,1 | 70.298,6 | 55.082,0 | 39.505,4 | 21.623,4 | 14.331,7 | 9.269,9 | 6.242,2 | 7.557,5 | 4.230,3 | 1.171,8 |
| Tài sản liên ngân hàng | 103.388,4 | 70.520,7 | 52.353,1 | 53.364,9 | 48.752,9 | 12.698,3 | 21.023,9 | 16.340,8 | 22.589,8 | 23.784,7 | 20.290,1 | 10.888,9 | 5.855,7 | 2.188,6 | 8.568,3 | 3.103,1 | 1.156,8 | 1.344,4 |
| Nợ liên ngân hàng | 112.055,3 | 94.513,8 | 83.965,7 | 73.496,2 | 87.016,0 | 40.880,0 | 40.213,9 | 33.491,4 | 38.261,5 | 41.245,2 | 29.395,6 | 25.101,6 | 11.393,5 | 762,9 | 12.881,6 | 7.205,2 | 3.752,0 | 196,3 |
| Tổng tài sản | 505.901,6 | 418.028,4 | 356.634,0 | 328.634,0 | 292.827,1 | 206.314,6 | 164.438,5 | 136.179,4 | 124.118,7 | 105.782,0 | 76.220,8 | 51.477,6 | 32.088,0 | 15.120,4 | 24.885,3 | 20.889,3 | 10.728,5 | 2.418,6 |
| Vốn chủ sở hữu | 46.048,8 | 37.594,5 | 32.742,9 | 32.239,0 | 25.987,1 | 16.744,4 | 13.074,7 | 10.621,7 | 6.676,7 | 5.681,5 | 4.798,7 | 4.236,5 | 3.700,7 | 3.319,0 | 1.672,7 | 3.197,6 | 1.638,1 | 1.020,7 |
| ROE | 16,1% | 16,2% | 13,6% | 19,4% | 18,6% | 21,0% | 23,7% | 17,0% | 14,4% | 9,9% | 11,7% | 12,6% | 10,3% | 3,5% | -82,0% | 5,1% | 7,8% | 4,9% |
| ROA | 1,5% | 1,5% | 1,3% | 1,9% | 1,6% | 1,7% | 1,9% | 1,3% | 0,8% | 0,5% | 0,7% | 1,0% | 1,2% | 0,8% | -5,5% | 0,8% | 1,2% | 2,1% |
Chỉ số tài chính năm 2022
Các chỉ số tài chính của TPB năm 2022, nhóm theo 6 nhóm (sinh lời, thanh khoản, đòn bẩy, hiệu quả hoạt động…). Nhấn từng nhóm để xem chi tiết.
Nhóm chỉ số Tăng trưởng
| Tăng trưởng lợi nhuận trước thuế | 29,65% |
|---|---|
| Tăng trưởng lợi nhuận sau thuế của CĐ công ty mẹ | 29,64% |
| Tăng trưởng tổng tài sản | 12,23% |
| Tăng trưởng vốn chủ sở hữu | 24,06% |
| Tăng trưởng vốn điều lệ | 0,00% |
| Tăng trưởng dư nợ cho vay | 14,00% |
| Tăng trưởng huy động vốn khách hàng | 39,69% |
| Tăng trưởng thu nhập lãi thuần | 14,48% |
| Tăng trưởng dự phòng rủi ro tín dụng | 3,81% |
| Tăng trưởng thu phí dịch vụ thuần | 74,52% |
| Tăng trưởng tổng thu nhập HĐKD trước dự phòng | 8,11% |
| Tăng trưởng tổng chi phí HĐKD | 30,07% |
Nhóm chỉ số Sinh lợi
| Tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu bình quân (ROEA) | 21,50% |
|---|---|
| Tỷ suất sinh lợi trên tổng tài sản bình quân (ROAA) | 2,01% |
| Tỷ suất sinh lợi của Tài sản Có sinh lãi (YOEA) | 7,63% |
| Tỷ lệ chi phí hình thành Tài sản Có sinh lãi (COF) | 3,78% |
| Tỷ lệ thu nhập lãi thuần (NIM) | 3,98% |
| Tỷ lệ chi phí hoạt động/Tổng thu nhập HĐKD trước dự phòng (CIR) | 38,07% |
Nhóm chỉ số Thanh khoản
| Dư nợ cho vay khách hàng/Tổng vốn huy động (LDR) | 55,65% |
|---|---|
| Dư nợ cho vay/Tổng tài sản Có | 48,99% |
| Vốn chủ sở hữu/Tổng vốn huy động | 11,14% |
| Vốn chủ sở hữu/Tổng tài sản Có | 9,81% |
Nhóm chỉ số Định giá
| Thu nhập trên mỗi cổ phần của 4 quý gần nhất (EPS) | 3.958,10 VNĐ |
|---|---|
| Giá trị sổ sách của cổ phiếu (BVPS) | 20.381,77 VNĐ |
| Chỉ số giá thị trường trên thu nhập (P/E) | 5,32 Lần |
| Chỉ số giá thị trường trên giá trị sổ sách (P/B) | 1,03 Lần |
| Tỷ suất cổ tức | 0,00% |
| Beta | 1,14 Lần |
Nhóm chỉ số chung
| Giá trị doanh nghiệp (EV) | 31.302,5 tỷ |
|---|---|
| Vốn hóa thị trường | 33.296,0 tỷ |
| Nguồn vốn huy động | 289.319,5 tỷ |
| Dư nợ cho vay | 160.993,0 tỷ |
Nhóm chỉ số Chất lượng tài sản
| Dự phòng rủi ro tín dụng/Tổng dư nợ | -0,01% |
|---|---|
| Tài sản Có sinh lãi/Tổng tài sản Có | 91,56% |
Câu hỏi thường gặp về tài chính TPB
Doanh thu năm 2022 của NHTM cổ phần Tiên Phong (TPB) là bao nhiêu?
Năm 2022, NHTM cổ phần Tiên Phong đạt doanh thu khoảng 11.386,6 tỷ đồng.
Năm 2022 TPB lãi hay lỗ?
Năm 2022, NHTM cổ phần Tiên Phong có lãi với lợi nhuận sau thuế khoảng 6.260,7 tỷ đồng.
Doanh thu TPB năm 2022 tăng hay giảm so với năm trước?
So với năm 2021, doanh thu năm 2022 của TPB tăng khoảng 14,48%.
Biên lợi nhuận ròng năm 2022 của TPB là bao nhiêu?
Năm 2022, biên lợi nhuận ròng của TPB (lợi nhuận sau thuế trên doanh thu) khoảng 54,98%.
ROE, ROA năm 2022 của TPB là bao nhiêu?
Năm 2022, ROE của TPB đạt 19,42%, ROA 1,91%.